CONTENIDO TEMÁTICO

MÓDULO I: EVALUACIÓN DEL RIESGO CREDITICIO

OBJETIVOS

Al término de este módulo los participantes estarán en capacidad de analizar y gestionar el otorgamiento de créditos, determinar su límite y condiciones de redención a partir de un modelo de diagnóstico que ofrezca señales anticipadas de deterioro en las cuentas por cobrar. Asimismo, se desarrollarán herramientas para el control y mantenimiento de los créditos otorgados en función del desenvolvimiento de las operaciones de la empresa.

TEMARIO

• Ciclo económico-financiero de las organizaciones.
• El crédito: Fundamentos teóricos, funciones y clasificación.
• Principios de la adjudicación del crédito.
• El proceso crediticio.
• Análisis y evaluación del riesgo en el otorgamiento de créditos: Carácter, capacidad, capital, condiciones.
• La investigación en créditos: Referencias bancarias, comerciales, centrales de riesgo, otras fuentes de información.
• Evaluación de la capacidad de endeudamiento. Métodos de calificación: Porcentual, scoring, claves.
• Análisis de los estados financieros, porcentual y por índices: Liquidez, solvencia, rentabilidad y gestión.
• La decisión de créditos: Determinación del crédito de riesgo y establecimiento de líneas de crédito.
• Casos prácticos de evaluación de créditos.

MÓDULO II: DETECCIÓN DE FRAUDES EN DOCUMENTOS

OBJETIVOS

Dotar a los participantes de habilidades técnicas para la detección de documentos y firmas falsas que podrían inducir a error en el proceso de evaluación de créditos.

TEMARIO

• Identificación de documentos fraudulentos.
• Elementos interiores y exteriores de las firmas.
• Metodología para establecer su validez.
• ¿Cómo comparar las firmas?
• Puntos de contacto en firmas auténticas y falsificadas.
• Modalidades de fraude signatural.
• Procedimientos de detección de fraude en documentos crediticios.
• Verificación del triángulo clave en cheques.
• Casos prácticos de detección de firmas falsas en documentos.

MÓDULO III: ESTRATEGIAS DE RECUPERACIÓN DE DEUDAS MOROSAS

OBJETIVOS

Adiestrar a los participantes en los procedimientos administrativos y técnicas presenciales que les permitan gestionar eficientemente la cartera de documentos por cobrar, en las diferentes etapas de antigüedad de deuda.

TEMARIO

• Organización y gestión del área de cobranzas. El perfil del ejecutivo de cobranzas.
• Planeamiento de la recuperación de deudas. Ciclos de la cobranza. El proceso mental.
• Medios de cobranza: Presenciales, escritos, telefónicos, mixtos. Aplicación según las etapas de antigüedad. Clasificación de deudores.
• Modelos de textos, guiones, argumentos de cobranza.
• Utilización de modelos de gestión persuasiva de acuerdo con las etapas de envejecimiento de las cuentas por cobrar.
• Ratios de medición de eficiencia de las cuentas por cobrar.
• Negociación con deudores morosos. Los pasos de una negociación exitosa. Estilos de negociación.
• Errores críticos en una negociación de cobranza.
• Casos de aplicación para personas naturales y jurídicas.

MÓDULO IV: COBRANZAS JUDICIALES

OBJETIVOS

Introducir a los participantes en el proceso de recuperación de créditos en la vía judicial, brindándoles los fundamentos teóricos y prácticos, así como, las herramientas necesarias, incluyendo estrategias de recuperación, para que puedan aprovechar su potencial de manera segura y creativa.

TEMARIO

• Títulos Valores: Letra, pagaré, cheque, protesto, pago y todos los elementos necesarios para tener una base legal que permita gestionar la cobranza judicial y extrajudicial.
• Conceptos básicos de Derecho Civil: Garantías (prenda, hipoteca), intereses y obligaciones.
• Conceptos básicos de Derecho Procesal Civil: Demanda, contestación de demanda, reconvención, procesos de ejecución (título ejecutivo y título de ejecución), admisibilidad, improcedencia, sentencia, y otros temas vinculados al proceso judicial.
• Formas de conclusión del proceso: Desistimiento, transacción, conciliación.
• Medidas cautelares: Embargos, clases de embargo.
• El proceso ejecutivo y el proceso de ejecución.
• Proceso de reestructuración: INDECOPI.
• Casos prácticos.